Todo lo que usted necesita saber sobre el estado del fraude en línea y lo que puede hacer para prevenirlo
Informe sobre fraude de identidad 2026
The Veriff Identity Fraud Report 2026 is compiled after extensive analysis of our global customer data throughout 2025.
Let's dive in.
Contents
El Informe de fraude de identidad de Veriff 2026 se elaboró a partir de un análisis exhaustivo de los datos de nuestros clientes globales durante los últimos 12 meses. Empecemos.
Contenido
Introducción
por Ira Bondar-Mucci, Gerente de la plataforma de fraude en Veriff
1
Aspectos clave
¿No tiene tiempo para leer? Pase a esta sección para ver el resumen de nuestro informe y los puntos clave que necesitará para comprender el estado del panorama del fraude.
2
Un análisis profundo de los datos sobre fraude
Los tipos de fraude que Veriff ha detectado –y evitado– este año, junto con definiciones clave para garantizar que usted tenga lo que se necesita para combatir el fraude desde todos los frentes.
3
Enfoque por industria: servicios financieros
Durante este año, ¿cómo ha afectado el fraude al sector de los servicios financieros, desde los pagos hasta las criptomonedas?
4
Enfoque por industria: mercados en línea
Las plataformas de comercio electrónico, las plataformas de movilidad y las comunidades en línea han sido un objetivo común para los estafadores en los últimos años. ¿Se mantuvo esta tendencia en 2025?
5
Enfoque por industria: comunidades en línea, contratación, atención médica y más
Ningún sector está a salvo de la amenaza del fraude en línea. Esta sección explora cómo se ven afectados todos los sectores que no hacen parte ni de los servicios financieros ni de los mercados en línea.
6
Desglose regional
Nuestros datos son globales, pero el panorama del fraude varía de una región a otra. Explore lo que esto significa para sus regiones geográficas clave.
7
Lo que depara el futuro
Nuestras predicciones para lo que traerá el 2026 en el mundo de la identidad, la innovación tecnológica y el fraude en línea, y cómo puede mantenerse a la vanguardia.
Introducción por Ira Bondar-Mucci, Gerente de la plataforma de fraude en Veriff
Le damos la bienvenida al Informe sobre fraude de identidad 2026 de Veriff, nuestra investigación anual sobre el estado del fraude en línea. Este informe parte de un análisis profundo de los datos de nuestros clientes y nuestra investigación de campo en los últimos 12 meses; por eso, es el más completo hasta el momento y cubre más industrias, regiones, tipos de fraude y casos de uso que nunca.
Ya que nuestros motores impulsados por IA y equipos de fraude mitigan miles de intentos de infiltración en los sistemas de nuestros clientes a diario, tenemos tantos datos a nuestra disposición que podemos analizar varios campos. A pesar de todo, sin importar si hacemos un desglose por región geográfica, industria o tipo de fraude, la historia de siempre es predecible y, por desgracia, conocida: El fraude en línea sigue siendo una amenaza constante para las empresas digitales y la IA solo está haciendo más patente esa amenaza.
De hecho, nuestra principal conclusión es que el fraude en línea en 2025 se mantuvo en un nivel constante de más del 4 % por tercer año consecutivo, pero los archivos multimedia presentados digitalmente que vimos tenían un 300 % más de probabilidades de ser generados por IA o alterados de otra manera.
Adicionalmente, uno de cada 25 intentos de verificación que encontramos en 2025 involucró a alguien que fingía ser otra persona. Imagine las pérdidas financieras en las que habrían incurrido las corporaciones si no hubiéramos estado allí para protegerlas.
Y eso se suma a dos años consecutivos en los que se han registrado aumentos interanuales del 20 %, lo que demuestra la rápida proliferación de la amenaza del fraude en línea.
El fraude no solo se está volviendo más común; también se está volviendo más sofisticado, pues la inteligencia artificial permite a los estafadores desarrollar nuevos métodos de ataque. La proliferación de estas herramientas, junto con el hecho de que es relativamente barato desarrollarlas, ha llevado a que el fraude como servicio se haya convertido en una de las industrias de mayor crecimiento de los últimos 12 meses.
Ira Bondar-Mucci
Gerente de la plataforma de fraude en Veriff
intentos de verificación que encontramos en 2025 involucró a alguien que fingía ser otra persona. Imagine las pérdidas financieras en las que habrían incurrido las corporaciones si no hubiéramos estado allí para protegerlas.
1 de cada 25
Toda esta investigación se combina para darnos una idea muy clara de cómo las organizaciones deberían abordar los desafíos de los próximos años que, en gran medida, giran alrededor de tres preguntas sobre sus clientes y sus empleados:
¿Su cliente y/o empleado es una persona real?
A través de una foto de su identificación emitida por el gobierno y una simple selfie, Veriff puede saber de inmediato si hay algo sospechoso con una imagen o video. Podemos detectar vitalidad y realidad sin pedir a los usuarios que se muevan de forma antinatural o que sigan instrucciones complejas; en otras palabras, podemos asegurarnos de que realmente existan y de que sean quienes dicen ser.
¿Es este cliente y/o empleado una persona de valor para usted o, por el contrario, representa un costo potencial?
Podemos determinar en la etapa de incorporación si la persona es un cliente o empleado potencial de valor, o si simplemente no se puede confiar en ella. Gracias a nuestras capacidades de entrecruzamiento podemos tomar grandes cantidades de datos y buscar patrones, lo que nos ayuda a identificar a posibles estafadores que atacan industrias específicas. Por supuesto, si se trata de un cliente o empleado legítimo, el proceso es fluido y seguro, lo cual genera seguridad y consolida la reputación de su empresa.
¿La respuesta a esas preguntas sigue siendo la misma de forma continua?
¿Puede asegurarse de que los usuarios de su plataforma son quienes dicen ser cada vez que interactúan con ella? La reautenticación de clientes y empleados y el KYC permanente son absolutamente esenciales. Con la autenticación biométrica, los usuarios se autentican de forma rápida y segura en todas las etapas de su recorrido de usuario. Sabemos que son quienes dicen ser porque podemos verificar rápidamente la información que ya está archivada.
"No tengo ninguna duda de que luchar contra el fraude desde tantos frentes requiere todas las herramientas a nuestra disposición, pues una herramienta por sí sola nunca será suficiente para contrarrestar la multitudinaria amenaza de fraude que existe en el mundo digital moderno. Es ahí donde entra Veriff. Nuestras soluciones proporcionan todo un ecosistema de prevención del fraude; además, el efecto de red de nuestra base diversa de clientes nos permite estar no solo en un constante estado de alerta para detectar las amenazas de fraude emergentes, sino también a la vanguardia cuando se trata de frustrarlas."
Ira Bondar-Mucci, Gerente de la plataforma de fraude en Veriff
Siga leyendo para descubrir más sobre cómo ha evolucionado el fraude de identidad a lo largo de 2025 y lo que las empresas grandes y pequeñas pueden hacer para detenerlo.
Parte 1
Aspectos clave
El desafío general del fraude se mantiene constante
Por desgracia, lo que llamamos la tasa neta del fraude (es decir, la suma de todos los tipos de fraude combinados) sigue siendo alta. Según nuestros datos, el 4,18 % de todos los intentos de verificación fueron fraudulentos en 2025, lo que significa que uno de cada 25 intentos de verificación que encontramos en los últimos 12 meses fue de alguien que fingió ser otra persona.
La IA está aumentando el peligro
En comparación con el año pasado, los archivos multimedia presentados de forma digital tenían un 300 % más de probabilidades de ser generados por IA o alterados de otra manera. Este es un gran aumento y confirma cualquier sospecha sobre el crecimiento de la IA y el fraude impulsado por deepfakes. En términos generales, el fraude impulsado por la IA sigue representando una pequeña fracción de todo el fraude que se comete, pero está creciendo a un ritmo alarmante.
Los ataques de fraude de suplantación siguen predominando
El fraude de suplantación de identidad es, en pocas palabras, un tipo de fraude de identidad que involucra a alguien que finge ser otra persona para acceder o solicitar una cuenta o servicio digital de forma fraudulenta. Este tipo de fraude representó más del 85 % de todos los intentos fraudulentos que vimos este año. No solo es, de lejos, el tipo de fraude más común, sino que también ha aumentado considerablemente tanto en volumen como en sofisticación desde el año pasado.
Ganar la lucha contra el fraude documental
El fraude documental ocurre cuando los datos de un documento se alteran físicamente o cuando un documento falsificado se fabrica desde cero. Este tipo de fraude experimentó una caída sorprendente del 13 % interanual entre 2024 y 2025, lo cual apunta al hecho de que es muy poco probable que los sistemas de Veriff dejen pasar documentos fabricados, ya sea que se creen utilizando herramientas de IA o mediante métodos más tradicionales. Es por eso por lo que los estafadores están buscando otras formas de tratar de vencer al sistema.
Las plataformas de comercio electrónico fueron las más afectadas en 2025
El panorama del fraude se vio más lúgubre cuando analizamos los datos para la vertical de mercados en línea, una amplia vertical que incluye un conjunto diverso de subverticales relacionadas por el hecho de ser plataformas digitales que venden servicios o bienes en línea. Los sitios de comercio electrónico, por ejemplo, registraron una tasa neta de fraude en 2025 del 19,2 %, casi cinco veces el promedio mundial. Esta subvertical también registró más de diez veces el promedio mundial de fraude autorizado. Las plataformas de economía de pequeños trabajos, las plataformas de movilidad y las aplicaciones para solicitar transportes también registraron enormes tasas de intentos de fraude.
Los servicios financieros en la línea de fuego
Los servicios financieros siguen siendo una de las industrias con más probabilidades de ser blanco de ataques fraudulentos, pues es allí donde los estafadores encuentran las ganancias más tentadoras. El fraude neto (es decir, todas las formas de fraude analizadas en conjunto) fue de más del 5,5 % para todos los servicios financieros en 2025, lo cual representa un gran aumento con respecto a las cifras de 2024 y es un 30 % más alto que el promedio mundial.
Los principales hallazgos de nuestro Informe sobre fraude de identidad 2026 son:
As principais conclusões do Relatório de Fraude de Identidade de 2026 são
¿Quiere descubrir cómo Veriff puede ayudarlo a combatir el fraude en línea?
Veriff y Webull: ayudamos a una plataforma de negociación líder a combatir el fraude y agilizar la incorporación de usuarios
Webull Financial es una plataforma líder en el área de corretaje en línea. Su compromiso con la capacitación de inversores autónomos por medio de herramientas innovadoras y tecnología de vanguardia ha revolucionado la forma en que las personas abordan la inversión.
A medida que Webull fue expandiéndose y aumentando su número de usuarios, la lucha contra el fraude se convirtió en un desafío debido al alto volumen de tráfico de la plataforma.
El asunto clave era que la actividad fraudulenta estaba causando la anulación de depósitos, lo cual conllevaba una pérdida de ingresos; además, desde el punto de vista del cumplimiento, era cada vez más difícil identificar y conocer con precisión a las personas que abrían cuentas en la plataforma.
Por estas razones, Webull identificó que necesitaba un socio que le permitiera brindar una experiencia de usuario perfecta y sin fricciones para incorporar a clientes genuinos más rápido sin dejar de combatir el fraude.
Nuestra prioridad en Webull siempre ha sido proporcionar a nuestros usuarios una plataforma segura y Veriff nos ha ayudado a lograrlo. En comparación con los socios anteriores, con Veriff hemos podido identificar actividades fraudulentas de manera precisa y efectiva, incluso a medida que aumenta el número de usuarios de la plataforma.
Brendan Fuller, Director de riesgos de Webull
Parte 2
Un análisis profundo de los datos sobre fraude
Fraude de suplantación de identidad
En esencia, el fraude de suplantación de identidad es un tipo de fraude de identidad que involucra a alguien que finge ser otra persona para acceder o solicitar una cuenta o servicio digital de forma fraudulenta.
Esto puede ocurrir de muchas maneras. Por ejemplo, el proceso de verificación pudo haberse iniciado utilizando el documento físico de otra persona, o el documento o la imagen del individuo se pudo haber proporcionado desde un teléfono u otro dispositivo para falsificar la presencia física de esa persona o de su documento en la sesión. Del mismo modo, las imágenes o videos enviados a la sesión de verificación pueden haber sido transmitidos o inyectados de otra manera en la sesión.
El fraude de suplantación ascendió a más del 85 % de todos los ataques de fraude que encontramos este año, lo que lo convierte en el tipo de fraude en línea más común. Esto representa un aumento con respecto a la cifra del año pasado y, cuando lo analizamos teniendo en cuenta las disminuciones observadas en otros tipos de fraude, nos indica que los estafadores se están volviendo mucho más sofisticados en sus intentos de infiltrarse en nuestros sistemas.
de todos los ataques fraudulentos que encontramos este año fueron fraude de suplantación de identidad
Fraude documental
El fraude documental ocurre cuando los datos de un documento se han alterado físicamente o cuando un documento falsificado se ha fabricado desde cero. Se puede utilizar para cometer fraude de suplantación de identidad o para obtener acceso a bienes o servicios que de otro modo el usuario no podría obtener.
Un 13 % de todos los casos de fraude en 2025 involucró a personas que presentaron documentos alterados, falsificados o fabricados. Esto representa una gran caída del 13 % en comparación con las cifras de 2024 y apunta al hecho de que los estafadores se están alejando de este tipo de fraude, ya que ven muy poco probable derrotar a los sistemas de Veriff usando documentos fabricados, ya sea por medio de herramientas de IA o con métodos más tradicionales.
de todos los ataques de fraude que encontramos este año involucraron fraude de documentos
En mi opinión, es cada vez menos probable que los intentos de fraude de suplantación de identidad tengan éxito porque las defensas contra fraudes como las que emplea Veriff son simplemente demasiado buenas para detectar este tipo de fraude en la actualidad.
Ira Bondar-Mucci, Gerente de la plataforma de fraude en Veriff
Evidencia del cliente
Varios clientes han confirmado que el hecho de exigir verificación de identidad crea una barrera psicológica o un efecto disuasorio que hace que los estafadores abandonen sus intentos en lugar de exponerse al riesgo.
Aquí recopilamos algunas frases de llamadas de nuestros clientes al respecto:
El hecho de llevar a cabo una verificación de identidad es un elemento disuasorio muy útil para los estafadores. Los que toman el control de las cámaras no quieren que su cara aparezca en video, por lo que sencillamente abandonan la sesión apenas ven que los van a examinar.
Cliente de plataforma de pagos
Si un estafador ve que tienes que pasar por un proceso de verificación de identidad, sencillamente se aleja de inmediato. Si se trata de un estafador y está a punto de cometer fraude, sabe que no puede pasar por el sistema que tenemos con Veriff.
Cliente de neobanco
Fraude autorizado
El fraude autorizado es una estafa en la que se engaña a un usuario para que realice una sesión de verificación de identidad, como cuando un estafador finge ser un empleado de un banco para convencer a la víctima de que realice una verificación de identidad.
Este tipo de fraude tiene también dos modalidades distintas: ataques de intermediario físicos y ataques de intermediario digitales. A diferencia de los intentos de fraude de suplantación de identidad y los casos de manipulación de documentos, los ataques de intermediario físicos y digitales siempre han sido menos comunes, pues tienden a ser mucho más intrincados, y eso se demuestra en las cifras de este año.
Ataques de intermediario físico
Ataques de intermediario digital
Este tipo de fraude resulta particularmente alarmante porque a menudo se basa en alguna forma de coacción física o participación forzada. Con frecuencia vemos este tipo de fraude en relación con las granjas de identidad, donde se presiona a individuos o grupos de personas para que abran y accedan a cuentas que luego se emplean con fines maliciosos.
Este tipo de fraude ha ido aumentando de la mano con la creciente sofisticación de las herramientas impulsadas por IA. En esencia, lo que ocurre es que un estafador se posiciona digitalmente entre una empresa y el titular de la cuenta para interceptar los datos necesarios para acceder a ella y, así, obtener acceso no autorizado a los datos y cuentas legítimos de los usuarios finales.
Un ejemplo de esto es el phishing, mediante el cual un atacante envía un correo electrónico, mensaje de texto o mensaje de voz generado por IA al objetivo pidiéndole información de inicio de sesión y contraseña que podría ayudarlo a obtener acceso a una cuenta. A continuación, presentamos un ejemplo de este tipo de fraude en acción.
Tanto los ataques de intermediario físicos como los digitales experimentaron una disminución en 2025 en comparación con 2024. Los ataques de intermediario físicos cayeron más de un 34 % interanual hasta situarse en el 1,28 % de todos los intentos de fraude. Por su parte, los ataques de intermediario digitales cayeron un 66 % interanual hasta situarse apenas en el 0,02 % de todos los intentos de verificación fraudulentos.
descenso interanual de los ataques de intermediario
Cada subtipo de fraude como proporción del total de fraudes.
1.96%
0.06%
82.9%
15.08%
% del número total de sesiones
Para ver el gráfico completo, consulte este informe en un ordenador o tableta.
1.28%
0.02%
85.57%
13.14%
Hay una serie de teorías sobre lo que puede estar causando esta caída. Una es que los usuarios finales conocen cada vez más este tipo de ataques, lo cual está respaldado por los datos de nuestro Índice de fraude 2025, en el que el 95 % de los encuestados informó haber visto algún tipo de actividad fraudulenta o sospechosa durante el año pasado; sin embargo, es más probable que la respuesta tenga que ver con la proliferación y la creciente sofisticación de las herramientas de IA, ya que los estafadores sienten menos necesidad de llevar a cabo ataques de intermediario porque, sencillamente, tienen más y mejores herramientas a su disposición.
Ira Bondar-Mucci, Gerente de la plataforma de fraude en Veriff
Cómo los estafadores intentan vencer a nuestros sistemas
En Veriff no perdemos de vista la naturaleza cambiante del fraude en línea, en particular dos tipos de fraude que hemos visto aumentar este año: los ataques de emulador y los ataques de inyección.
¿Qué son los ataques de emulación y por qué representan un desafío importante para las medidas tradicionales de prevención del fraude?
Cómo funcionan los ataques de emulador
Los emuladores son potentes herramientas que se suelen utilizar en el desarrollo de software para probar aplicaciones en diferentes dispositivos y sistemas operativos sin necesidad de hardware físico; sin embargo, los estafadores han utilizado esta tecnología como arma para impulsar actividades engañosas a gran escala. En esencia, los emuladores simulan el comportamiento de dispositivos legítimos, como teléfonos inteligentes o computadoras, para cometer fraude.
Los estafadores usan emuladores para imitar el comportamiento de usuarios reales, lo que les permite manipular aplicaciones, sitios web o sistemas de pago de maneras que son difíciles de detectar. Además, debido a su potencial de automatización, la escala a la que se puede cometer fraude es potencialmente enorme. Por medio de la simulación, los estafadores pueden hacer que un dispositivo se vea como múltiples dispositivos (granjas de dispositivos) o pueden emular un dispositivo específico para que parezca un dispositivo genuino con el cual cometer actividades fraudulentas. Por ejemplo:
Ataques de emulador: simular dispositivos para engañar a los sistemas
Apropiación de cuenta (ATO): mediante el uso de emuladores es posible imitar sesiones de usuario genuinas y eludir medidas de seguridad para obtener acceso a las cuentas.
Fraude de pago: una vez que se ha accedido a una cuenta, es posible realizar transacciones no autorizadas a través de dispositivos emulados y, debido a la sofisticación del entorno emulado, a menudo los estafadores evitan ser detectados.
Ataques de bot: una vez que se ha identificado una debilidad, es posible ejecutar campañas de fraude automatizadas a gran escala que imiten el comportamiento humano en varios dispositivos.
Creación de cuentas múltiples y uso indebido de bonos: poder acceder de forma fraudulenta a sistemas a escala mediante el uso de emuladores para imitar múltiples dispositivos permite a los estafadores crear varias cuentas para aprovechar los bonos de registro o las apuestas gratuitas en plataformas de juegos de apuestas, criptomonedas o cambio de divisas.
El fraude de emulador es particularmente peligroso no solo porque se puede hacer a gran escala, sino también por su capacidad de eludir los sistemas de detección tradicionales que se basan únicamente en las huellas dactilares de los dispositivos o en la biometría comportamental. Debido a que los emuladores pueden falsificar una variedad de características legítimas de un dispositivo (como versiones del sistema operativo, direcciones IP y cadenas agente-usuario), muchas herramientas de seguridad que se centran en reconocer rasgos únicos del dispositivo dejan de ser eficaces.
Hable con uno de nuestros especialistas en fraude o continúe desplazándose hacia abajo en la página para obtener más datos globales sobre el fraude.
¿Cómo funcionan los ataques de inyección y por qué un sistema de prevención de fraude de múltiples capas es la única forma de detenerlos?
¿Cómo funcionan los ataques de inyección?
Mientras que los ataques de emulador se centran en la simulación de dispositivos, los ataques de inyección son un tipo de fraude en el que un actor malicioso inyecta datos falsos o sintéticos en el flujo de verificación de identidad para eludir el sistema y obtener acceso no autorizado al servicio.
Los ataques de inyección pueden ocurrir cuando los estafadores emplean técnicas como emuladores, cámaras virtuales u otros métodos para inyectar datos biométricos falsos (como imágenes faciales falsas) o datos de documentos falsos (como documentos falsos generados con herramientas de fraude de autoservicio) en el proceso de verificación.
El objetivo de estos ataques de inyección es convencer a los sistemas de prevención de fraude de que los datos inyectados son legítimos, lo cual permite al estafador eludir las medidas de seguridad y obtener acceso a los servicios. Por ejemplo, un estafador puede usar un video deepfake o una identidad sintética para inyectar imágenes faciales falsas en un flujo de verificación de incorporación, engañando así al sistema para que piense que es un usuario legítimo.
Ataques de inyección: manipulación de sesiones para obtener acceso a los sistemas
Cómo defenderse contra ataques de emulador y ataques de inyección
Si bien los ataques de emulador y de inyección presentan grandes desafíos, los profesionales del fraude empresarial pueden mitigar los riesgos con un enfoque de seguridad de múltiples capas:
Verificación biométrica facial
implica un análisis biométrico del rostro y los movimientos faciales del usuario para garantizar una presencia real durante el proceso de creación o verificación de la cuenta. Esto, junto con la prevención del abuso de velocidad y la creación de cuentas múltiples, puede ayudar a reducir el riesgo de que los usuarios creen múltiples cuentas utilizando identidades falsas o robadas. Además, las funciones de vitalidad en video tienen más datos con los que trabajar que las imágenes estáticas, incluidos los datos de contexto facial, como el brillo, los movimientos oculares y la visibilidad facial.
Análisis de comportamiento
en lugar de depender únicamente de métodos de detección basados en dispositivos, las empresas pueden usar análisis de comportamiento para detectar patrones de actividad sospechosos como volúmenes inusuales de transacciones o tiempos de inicio de sesión irregulares.
Auditoría de código y pruebas de vulnerabilidad
auditar regularmente el código de aplicación y realizar pruebas de penetración pueden ayudar a identificar y solventar las vulnerabilidades antes de que alguien intente explotarlas.
Algoritmos de aprendizaje automático
los sistemas de detección de fraude basados en aprendizaje automático pueden ayudar a identificar comportamientos anómalos tanto en dispositivos emulados como en código manipulado, incluso a medida que estas técnicas evolucionan.
Firewalls de aplicaciones web (WAF)
la implementación de WAFs con capacidades avanzadas de detección de amenazas puede ayudar a luchar contra el fraude de inyección al bloquear entradas sospechosas o vectores de ataque conocidos en tiempo real.
Huella de IP y dispositivo
esto implica analizar varios atributos del dispositivo y la red utilizada para acceder al servicio en línea, como el tipo de navegador, el sistema operativo, la resolución de pantalla, la ubicación, etc. Estos atributos pueden generar un identificador único que vincule varias cuentas al mismo dispositivo o dirección IP.
Análisis de correo electrónico
esto implica verificar la validez y la singularidad de la dirección de correo electrónico utilizada para registrarse o iniciar sesión en el servicio en línea. Algunos indicadores de direcciones de correo electrónico sospechosos son los correos electrónicos desechables o temporales, o aquellos que tienen dominios desconocidos, nombres de usuario aleatorios o similares, entre otros.
Algoritmos impulsados por IA
esto implica el uso de aprendizaje automático e inteligencia artificial para monitorear y analizar el comportamiento y los patrones de los usuarios en el servicio en línea. De este modo, es posible ayudar a detectar anomalías, como por ejemplo cuentas múltiples que realicen apuestas similares en los mismos eventos, que escriban reseñas o comentarios falsos, o que abusen de códigos promocionales o cupones, entre otros.
El poder de la IA y la colaboración en la lucha contra el fraude
Veriff y Kueski: ayudamos a la plataforma líder de BNPL en América Latina a combatir el fraude
Kueski es la plataforma líder de crédito al consumo en línea tipo "compre ahora, pague después" (BNPL) en América Latina, conocida por sus innovadores servicios financieros.
El proceso de aprobación de créditos de Kueski es completamente digital y totalmente automatizado; por eso, es de suma importancia para ellos equilibrar la mejor experiencia de usuario (que se basa en un proceso simple, rápido, claro y ágil) con un funcionamiento seguro.
El principal desafío es verificar la identidad de los usuarios sin complicaciones y prevenir casos de fraude, algo que Veriff estaba dispuesto a ayudar a resolver.
Nos asociamos con Veriff desde 2020 para abordar la verificación de identidad y adquirir información adicional valiosa para integrarla en nuestros controles contra el fraude. Los desafíos que presenta el fraude son muy dinámicos, pues todos los días surgen nuevos patrones y los que ya existen cambian muy rápido; por esta razón, la comunicación constante, la colaboración sólida y la capacidad de respuesta efectiva entre Veriff y Kueski han sido fundamentales para ayudarnos a evolucionar.
Vicepresidente senior de riesgo de crédito, Kueski
Parte 3
Enfoque por industria: servicios financieros
Nuestros equipos de fraude en Veriff trabajan con todos los tipos de industria, lo cual les permite tener una perspectiva verdaderamente global e integral del fraude, pues son los primeros en detectar cuando surgen tendencias de fraude específicas en tiempo real; no obstante, el examinar más a fondo cada industria nos permite también comprender por qué ciertos tipos de fraude son más frecuentes en algunas industrias que en otras.
Servicios financieros
Los servicios financieros representan el grueso de las ganancias para los estafadores, pues es ahí donde está el dinero. En consecuencia, bloqueamos muchos más intentos fraudulentos para nuestros clientes de servicios financieros que para casi cualquier otra vertical de industria.
El fraude neto (es decir, todas las formas de fraude analizadas en conjunto) fue de más del 5,5 % para todos los servicios financieros en 2025. Esto representa un gran aumento con respecto a las cifras de 2024 y es un 30 % más alto que el promedio mundial.
El panorama empeora cuando analizamos más a fondo algunas de las subverticales que conforman los servicios financieros, como los bancos tradicionales, las plataformas de criptomonedas y las plataformas comerciales y de inversión, que registran las tasas de fraude neto más altas (alrededor o un poco más del doble del promedio mundial en los tres casos).
Las plataformas de criptomonedas y préstamos encabezaron la lista con la mayor cantidad de fraudes de identidad; por su parte, las plataformas comerciales y de inversión registraron la mayor cantidad de fraude autorizado, y los bancos tradicionales obtuvieron una puntuación alta en ambos tipos de fraude. En promedio, la tasa total de intentos de fraude ha aumentado en más del 38 % en el sector de las criptomonedas año tras año y en un 9,6 % en el sector de pagos, mientras que la tasa total de intentos de fraude documental ha aumentado en más del 21 % en el sector de las criptomonedas.
En los EE. UU., el sector de pagos experimentó un asombroso incremento del 89 % en la tasa de intentos de fraude, lo cual hizo que la vertical pasara de ser un sector moderado a uno de alto riesgo. El principal impulsor de este gran aumento, por un margen abrumador, fue que los usuarios intentaron enviar archivos multimedia digitales generados por IA, manipulados digitalmente o con otro tipo de alteraciones. Los intentos sofisticados de fraude, que normalmente conducen a que los expertos en fraude realicen análisis de comportamiento para una mayor prevención, aumentaron 3,6 veces en menos de un año.
En otros lugares, las plataformas fintech del Reino Unido experimentaron un aumento considerable del 35 % en la frecuencia de intentos fraudulentos en comparación con el año pasado. Por su parte, el sector de pagos en América Latina experimentó un aumento bastante significativo del 48 % en la frecuencia de intentos fraudulentos en comparación con el año pasado, mientras que las fintech en esta región vieron un más modesto pero aún notable 23,4 %.
En los EE. UU., el sector de pagos experimentó un asombroso incremento del 89 % en la tasa de intentos de fraude.
Tipos de fraude por subvertical
Coloca el cursor sobre los gráficos para ver el porcentaje de cada tipo de fraude.
Para ver el gráfico completo, consulte este informe en un ordenador o tableta.
Cómo ayudamos a un neobanco a pasar de la concepción al lanzamiento en menos de un año
Veriff for Financial Services
¿Baja tolerancia al riesgo? Veriff for Financial Services es su fuente de información confiable sobre identidades en línea. Gracias a que nos basamos en la experiencia comprobada de empresas Fortune 500, ofrecemos más que verificación de identidad: ofrecemos prevención de fraude, cumplimiento simplificado y mayor confianza para los clientes, lo que garantiza su tranquilidad en una industria de alto riesgo.
Más allá de las comprobaciones básicas, nuestra plataforma de aprendizaje continuo impulsada por IA y centrada en video ofrece un enfoque holístico para la prevención del fraude. Veriff es la única pila VID con profundidad de datos que analiza más de mil señales por sesión.
Combinamos esta tecnología de vanguardia con el apoyo inquebrantable de nuestros especialistas en verificación y servicios centrados en el cliente para crear una defensa de múltiples capas, garantizando la mayor precisión y el entorno más seguro para su institución y sus clientes. Nuestro servicio está configurado para detectar el fraude del mañana, brindando confianza absoluta a cualquier persona, en cualquier lugar, en segundos. Sin Veriff, su empresa corre el riesgo de perderse de todo el potencial que ofrece la seguridad de identidad.
Tecnología impulsada por IA
Una mayor precisión aumenta las tasas de conversión, mejora las experiencias de usuario y reduce los costos operativos
Experiencia en prevención de fraude
La protección continua y la adaptación ante las amenazas en evolución mejoran la mitigación de riesgos y proporcionan una garantía insuperable las 24 horas del día, los 7 días de la semana
Infraestructura de confianza global que impulsa una rápida expansión sin gastos generales globales
Veriff maneja el cumplimiento fronterizo y las operaciones manuales con precios escalables para que las empresas puedan expandirse rápidamente a nivel mundial y aumentar la rentabilidad sin límites
Ventajas
Veriff y Crown Agents Bank: una solución digital con calidad humana
Crown Agents Bank es un banco regulado por el Reino Unido que existe desde hace unos 190 años. Su objetivo es transformar la forma en que los pagos y las divisas se mueven a través de los mercados emergentes, reduciendo la fricción para que más dinero llegue a quienes lo necesitan.
Crown Agents Bank ofrece a sus clientes soluciones como los servicios de pago de pensiones y, en particular, el pago internacional de pensiones.
Tradicionalmente, esto ha implicado que los fondos de pensiones tengan que enviar formularios manuales y que los pensionados tengan entonces que diligenciar esos formularios, firmarlos, obtener un certificado notarial y luego enviarlos, o bien a Crown Agents Bank, o bien directamente al fondo.
Durante muchos años esta fue una solución viable, pero Crown Agents Bank reconoció que hoy en día existe una tecnología que puede servir mejor a esos fondos de pensiones para darles un mayor nivel de seguridad, y es por eso que decidió recurrir a las soluciones biométricas de Veriff.
Como resultado de esta colaboración, hoy en día registramos una tasa de abandono casi nula; además, Veriff nos ha brindado un servicio al cliente excepcional.
Bonnie Juett, Vicepresidenta de proyectos de operaciones en Crown Agents Bank.
Hable con uno de nuestros especialistas en fraude o continúe desplazándose hacia abajo en la página para obtener más datos globales sobre el fraude.
Parte 4
Enfoque por industria: mercados en línea
Enfoque por industria: mercados en línea
El panorama del fraude empeoró cuando observamos la vertical del mercado en línea. Se trata de una amplia vertical que incluye un conjunto diverso de subverticales relacionadas por el hecho de que son plataformas digitales que venden servicios o bienes en línea.
Debido a que estas subverticales están menos reguladas que los servicios financieros y que en ellas se intercambia mucho dinero, son un objetivo claro y evidente para los estafadores.
Los sitios de comercio electrónico, por ejemplo, registraron una tasa neta de fraude en 2025 del 19,2 %. Eso es casi cinco veces el promedio mundial y hace que incluso lo que se ve en los servicios financieros se sienta pequeño en comparación.
Adicionalmente, esta subvertical registró más de diez veces el promedio mundial de fraude autorizado. Las plataformas de economía de pequeños trabajos, las plataformas de movilidad y las aplicaciones para solicitar transportes también registraron enormes tasas de intentos de fraude.
Coloca el cursor sobre los gráficos para ver el porcentaje de cada tipo de fraude.
Para ver el gráfico completo, consulte este informe en un ordenador o tableta.
Sin duda, los mercados de comercio electrónico vuelven a ser el verdadero caso atípico en nuestros datos. En 2023 y 2024 notamos una tendencia al alza en los ataques de fraude en sitios de comercio electrónico, pero en 2025 esa cifra de se disparó. Su prevalente falta de regulaciones y sus volúmenes de transacciones globales de billones de dólares hacen de estos sitios un objetivo tentador para los estafadores; por eso, estas cifras deberían servir como un llamado de atención para que las plataformas incluyan el tipo de prevención de fraude que Veriff puede ofrecer y hagan la diferencia.
Ira Bondar-Mucci, Gerente de la plataforma de fraude en Veriff
Desterrar el fraude en un mercado global líder
Veriff for Marketplaces
Veriff for Marketplaces crea la infraestructura para la confianza que ayuda a los mercados a prevenir el fraude, mitigar el riesgo y respaldar el cumplimiento a lo largo del ciclo de vida del cliente.
Nuestra solución unificada aborda desafíos críticos como la fricción en la incorporación, los cambios en las regulaciones y los fraudes nuevos o en evolución, como los deepfakes, con una experiencia fácil de usar y sin interrupciones, impulsada por controles de identidad avanzados basados en IA. Esto aumenta las tasas de conversión, mejora la eficiencia operativa y permite un crecimiento y una rentabilidad seguros.
Nuestra solución unificada está diseñada específicamente para resolver desafíos críticos, desde el registro inicial hasta la autenticación continua del usuario. Combatimos la incorporación con alta fricción que retrasa el suministro y nos enfrentamos a fraudes continuos, como la gestión centralizada de tesorería, la venta de cuentas y la suplantación de identidad. Veriff proporciona una solución única e integrada para reducir la complejidad operativa, aumentar la eficiencia e impulsar la rentabilidad gracias a un conjunto completo de herramientas para la detección de identidad, biometría y cumplimiento.
Nuestra tecnología de vanguardia genera confianza y agrega una capa adicional de prevención al combinar la detección de vitalidad pasiva y las señales de fraude integradas para detectar y bloquear incluso las amenazas más sofisticadas. Esto incluye videos transmitidos o pregrabados, imágenes sintéticas o manipuladas, y deepfakes generados por IA. Estas comprobaciones se ejecutan silenciosamente en segundo plano para así preservar una experiencia de usuario fluida y asegurar que solo los usuarios reales y verificados ingresen a la plataforma.
Somos un experto global con experiencia regional, creado para manejar los matices del mercado local y una compleja red de regulaciones internacionales y regionales. Esto garantiza que nuestra plataforma pueda brindar una experiencia de usuario perfecta que aumente las tasas de conversión y permita un crecimiento seguro y confiable. Veriff es más que una simple solución de incorporación: somos su socio a largo plazo para gestionar el riesgo y ayudarlo a hacer crecer su negocio.
Acelere el crecimiento y aumente la conversión
Una incorporación precisa y sin trabas impulsa la adquisición de usuarios y vendedores, habilita nuevas fuentes de ingresos y permite la expansión global.
Mejore la confianza y fortalezca la protección contra el fraude
Asegure a los usuarios y vendedores genuinos, permita un acceso responsable restringido por edad, y proteja la integridad y la reputación de la plataforma contra fraudes sofisticados.
Mejore la eficiencia operativa y la escalabilidad
automatice los procesos de verificación para habilitar ganancias de eficiencia significativas y abrir paso a un crecimiento sin esfuerzo.
Los beneficios
Veriff y JTI Philippines: cómo prevenir el acceso de los jóvenes a los productos y mejorar la conversión de clientes en más del 200 %
Todas las empresas que operan dentro de industrias altamente reguladas enfrentan desafíos, y Japan Tobacco International (JTI) se toma muy en serio el garantizar que sus productos solo se vendan a fumadores adultos mayores de 18 años.
Esto implica tener extrema precaución sobre quién puede ingresar a su ecosistema digital. Para lograrlo, el antiguo socio de verificación de JTI tenía que completar laboriosas revisiones manuales de las identificaciones de los consumidores, pero a medida que JTI Philippines crecía y fortalecía su presencia en línea a través de los sitios web de marcas, estos procesos demostraban ser cada vez menos eficientes.
Veriff ha sido un socio valioso para nosotros a la hora de fortalecer nuestras capacidades digitales y optimizar nuestros procesos. Con su ayuda, hemos podido aumentar nuestro alcance y elevar la eficiencia de nuestra interacción con nuestros clientes y consumidores en línea. Además, Veriff nos ha ayudado a identificar intentos de fraude, reportar comportamientos sospechosos, mejorar las conversiones en un 223 %, incrementar la calidad de las sesiones y reducir el tiempo promedio de respuesta.
Erika Viveiros, Directora de marketing de JTI Philippines
Hable con uno de nuestros especialistas en fraude o continúe desplazándose hacia abajo en la página para obtener más datos globales sobre el fraude.
Parte 5
Enfoque por industria: comunidades en línea, contratación, atención médica y más
Enfoque por industria: comunidades en línea, contratación, atención médica y más
La radiografía del fraude en las otras verticales con las que Veriff trabaja es más variada, pero aún revela una realidad que muestra el oportunismo de los estafadores y el hecho de que ninguna empresa puede permitirse bajar la guardia.
Incluso si el incentivo financiero para los estafadores no es inmediatamente obvio, como lo es en los servicios financieros o el comercio electrónico, por ejemplo, todavía encuentran valor al atacar espacios como las comunidades en línea y las plataformas de redes sociales.
Una de las cosas que hemos visto desarrollarse en los últimos años es que los estafadores se dirigen a los usuarios finales desde múltiples puntos de contacto digitales. Por ejemplo, el primer contacto de un estafador con el usuario final objetivo puede ser a través de un sitio de videojuegos, una comunidad en línea o una plataforma de citas. La intención es recopilar información y datos personales o establecer una relación en línea. Más adelante en el proceso, estos datos y/o relaciones se utilizarán para acceder a las cuentas financieras de ese objetivo o para obligarlo a realizar una transacción. Las estafas románticas son un gran ejemplo de esta táctica, pero hay otras.
Nuestros datos de 2025 mostraron que los sitios de videojuegos y las plataformas de redes sociales tienen tasas de fraude neto que fueron más del doble del promedio mundial.
Amor bombardeado: el impacto devastador del fraude romántico
Otro ejemplo del uso de múltiples puntos de contacto digitales para cometer fraude ocurre en campo de los RR. HH. y el reclutamiento. Con una tasa neta de fraude del 7,21 %, las subverticales de recursos humanos y reclutamiento fueron un 72 % más altas que el promedio mundial. En particular, el fraude documental se ha casi triplicado en la vertical de RR. HH. desde finales de 2024.
El incentivo financiero para los estafadores en esta subvertical es a mucho más largo plazo, pero los ataques fraudulentos exitosos aquí les permiten pasar entrevistas de trabajo y trabajar en empresas para acceder a su propiedad intelectual, plantar código malicioso en los sistemas internos de la empresa, recibir un pago por trabajos para los que no están calificados y una serie de otras actividades.
Coloca el cursor sobre los gráficos para ver el porcentaje de cada tipo de fraude.
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Validación de candidatos para un especialista pionero en reclutamiento remoto
Asegurar la incorporación de empleados y contratistas, así como el restablecimiento de credenciales para una empresa global de Internet de alto riesgo
Habiendo reconocido las vulnerabilidades potenciales en la incorporación de empleados, esta empresa global contrató a Veriff, líder de la industria en verificación de identidad, para implementar un sistema "Conozca a su empleado" (KYE). El objetivo era poner en funcionamiento un proceso de verificación seguro e integral para cada nuevo empleado y otro de restablecimiento de credenciales para los empleados existentes. El servicio KYE de Veriff está diseñado para ayudar a las organizaciones a confirmar la identidad e integridad de los empleados de tal manera que minimice la exposición a amenazas internas y violaciones de datos.
Al aprovechar los sofisticados protocolos KYE de Veriff, esta empresa puede detectar inconsistencias y señales de alerta en la información de antecedentes que pueden sugerir afiliación con grupos adversarios. Las conexiones de Veriff con las bases de datos de verificación global y la capacidad de evaluar la autenticidad de los documentos de identidad en varias jurisdicciones le dan a la empresa confianza para mitigar los riesgos relacionados con la infiltración de estados nación.
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Desglose regional
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% de la tasa neta de fraude
Región en foco
Porcentaje de todos los intentos de verificación que resultaron fraudulentos en 2025, por región.
Europa y Reino Unido
La tasa media anual de fraude en la UE y UK se ha más que duplicado, aumentando casi 2,3 veces. Hay múltiples teorías sobre cuál es la causa de esto, pero la que se siente más plausible es que este aumento es un efecto de las regulaciones adicionales y los requisitos de cumplimiento en la UE y UK.
En la actualidad, muchas más empresas están obligadas a adoptar soluciones formales contra el fraude y KYC, algunas por primera vez, lo que lleva a una mayor adopción de la verificación de identidad en países e industrias de mayor riesgo. Esto implica una prevención de fraudes que, antes de que se adoptaran soluciones VID, pasaban desapercibidos, de modo que, si bien una parte del aumento se debe a nuevo fraude, una buena parte de esta cifra no es necesariamente nueva actividad fraudulenta, sino actividad recién medida que antes era invisible.
Dentro de la actividad fraudulenta en esta región, la mayor parte se ha centrado en el mal uso de los documentos de identidad: con una tasa de intentos de fraude del 13 % son, de lejos, los documentos más utilizados con fines fraudulentos. Esta cifra es dos veces más alta que la del segundo documento más empleado para fraude en la UE: los pasaportes (6 %).
Norteamérica
La tasa neta de fraude en América del Norte fue bastante consistente entre 2024 y 2025, y comparable con el promedio mundial; sin embargo, un área en la que América del Norte se destacó fue en el ámbito del fraude de documentos.
En 2025, el 20 % de todo el fraude registrado en América del Norte fue fraude de documentos, una cifra significativamente más alta que en cualquier otra región. Si exploramos esto más a fondo, vemos que los permisos de residencia en Norteamérica tienen casi tres veces más probabilidades de utilizarse en intentos fraudulentos en comparación con otros tipos de documentos. Al respecto, Veriff ha observado una tasa promedio de fraude de hasta 18,6 % para estos documentos en 2025, en particular el sector de servicios financieros que recibió fuertes ataques.
La única industria donde los permisos de residencia no fueron los documentos más usados para fraude en América del Norte en 2025 fue el sector de los juegos de azar, en el que los documentos de identidad reportaron una tasa promedio de fraude del 12,9 %.
Latinoamérica
América Latina también experimentó una tasa de fraude constante entre 2024 y 2025. El fraude de suplantación de identidad fue del 86 % en esta región, mientras que el fraude de documentos se situó en el 13 %, el segundo más alto del mundo solo por detrás de América del Norte.
Los pasaportes siguen siendo los documentos con más probabilidades de ser utilizados en sesiones fraudulentas en América Latina, tal como ocurrió en 2024 y 2023, con una tasa promedio de fraude del 5,82 % en 2025. Los documentos de identidad fueron el segundo documento más probable utilizado para actividades fraudulentas en toda la región, pero esto aumentó significativamente al observar el sector de juegos de azar en América Latina, donde los documentos de identidad se utilizaron en intentos de fraude a una tasa del 11,8 %.
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Tasa de fraude por tipo de documento, por región
% de la tasa neta de fraude
EU
% de la tasa neta de fraude
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% de la tasa neta de fraude
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¿Conoce el verdadero costo del fraude en su negocio?
Los tipos de documentos utilizados para cometer fraude también varían de una región a otra.
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Lo que depara el futuro
Cómo puede ayudarle Veriff a combatir la amenaza de la IA
Tecnología para identificar imágenes manipuladas
Análisis biométrico de fotografías y videos
La capacidad de identificar patrones entre distintas verificaciones y clientes
Evaluación de los atributos clave del dispositivo
Los kits de desarrollo de software (SDK) de Veriff son seguros y robustos por naturaleza porque podemos controlar sus interacciones, lo cual dificulta que los estafadores inyecten digitalmente archivos multimedia en el flujo. En esencia, construimos una coraza robusta alrededor de nuestro sistema y nos aseguramos de que el contenido que se captura o se carga sea válido. También ofrecemos un enfoque multidimensional para abordar estos problemas:
La plataforma de Veriff se basa en modelos sofisticados que evolucionan constantemente para proporcionar un enfoque de múltiples capas que combina herramientas de mitigación de amenazas. Tratamos la ausencia de datos como un factor de riesgo en sí mismo y brindamos una verificación sólida y completa de los documentos de identidad.
Ira Bondar-Mucci, Gerente de la plataforma de fraude en Veriff
¿Quiere descubrir cómo Veriff puede ayudarlo a combatir el fraude en línea?
Las múltiples capas del ecosistema de prevención de fraude
Veriff está construyendo la infraestructura para generar confianza en línea. Lo hacemos al ayudar a las organizaciones digitales a conseguir las siguientes tres cosas:
Cumplir con las normativas
Combatir tipos de fraude cada vez más sofisticados
Crecer a escala global
Para conseguir estas tres cosas, las empresas deben hacerse tres preguntas clave sobre sus clientes:
¿Esta persona es real en el momento de registrarse para una cuenta?
¿Esta persona es de confianza? ¿Es un riesgo potencial de fraude o es un cliente de alto valor?
¿Sigue siendo esta la misma persona real y de confianza que inicia sesión durante toda la vida útil de esa cuenta?
La solución de identidad del cliente está diseñada para responder a las preguntas que las empresas se hacen en la actualidad.
El pensamiento humano detrás del aprendizaje automático
Cómo anticiparse al fraude deepfake
Veriff utiliza el aprendizaje automático para detectar patrones o anomalías que revelan fraude, incluso el creado con deepfakes. Esto podría implicar la detección de inconsistencias en las características faciales, la textura de la piel o las condiciones de iluminación; sin embargo, incluso con IA avanzada, algunos deepfakes podrían ser lo suficientemente sofisticados como para engañar a los sistemas automatizados. En consecuencia, hacer que profesionales capacitados revisen los casos sospechosos puede proporcionar una capa adicional de seguridad.
Al combinar estas técnicas con la investigación y el desarrollo continuos, nuestro objetivo es estar un paso por delante de las técnicas de fraude emergentes y proteger nuestros sistemas y usuarios contra posibles amenazas.
Veriff se encuentra en una posición única porque tenemos la capacidad de proporcionar respuestas positivas a los desafíos que enfrentan las empresas hoy en día.
Nuestra solución VID verifica a los usuarios en el momento de registrarse en sus sistemas y confirma que son genuinos. Nuestras puntuaciones de riesgo y entrecruzamiento crean un poderoso efecto de red a lo largo de toda nuestra base de clientes que permite que usted pueda determinar si debe confiar en un cliente. Además, nuestra solución de autenticación biométrica le permite asegurarse de que el usuario que regresa sigue siendo el propietario genuino de la cuenta durante toda la vida útil de la misma.
Ya llevamos un par de años identificando deepfakes en las sesiones de nuestros clientes. Con el reciente auge de la IA generativa, este tipo de sesiones en las cuales las imágenes se han generado con IA son cada vez más comunes. Por eso, adoptamos un enfoque de múltiples capas para combatir los deepfakes y los archivos multimedia generados por IA.
Una estrategia clave es implementar comprobaciones de vitalidad facial para validar la autenticidad de la presencia humana. Esto implica el uso de algoritmos para detectar movimientos y respuestas faciales sutiles, lo cual nos permite asegurar que la persona que interactúa con nuestros sistemas es real.
Además, empleamos una variedad de comprobaciones para validar la legitimidad de los documentos, lo cual implica aprovechar los algoritmos de aprendizaje automático para analizar las características de los documentos y detectar anomalías o indicios de manipulación, así como nuestra base de datos de muestras de documentos patentada y diligenciada por expertos en documentos.
Descubra cómo Veriff puede protegerlo del fraude deepfake
Cómo lo hacemos ⬇️
Nuestra solución principal de verificación de documentos e identidad utiliza inteligencia artificial avanzada y cuenta con el respaldo de herramientas de mitigación de fraude. Implementamos verificaciones basadas en el aprendizaje automático, estrategias avanzadas de mitigación de redes de fraude y un equipo de expertos para ayudar a proteger a las organizaciones.
Además, nuestra solución Fraud Protect ayuda a identificar patrones y ofrecer información procesable basada en la experiencia de la industria, lo que permite a los usuarios aprobar un mayor número de usuarios genuinos y descartar más fraude. Sus elementos son:
Que busca indicios de datos físicos o digitales, o manipulación estructural.
Que evita que las personas sospechosas de fraude intenten acceder a su negocio.
Que ofrece análisis biométricos en la imagen selfie del usuario para detectar indicios de manipulación física o digital
Que recopila y analiza diferentes señales del dispositivo y la red del usuario para identificar riesgos potenciales.
A lo largo de toda nuestra cartera empleamos técnicas de CrossLinks y RiskScore para construir una imagen completa del peligro relacionado con el fraude, incluidos los riesgos que presentan los deepfakes.
Que analiza las características biométricas de una imagen selfie enviada para garantizar que el sujeto esté real y físicamente presente durante la verificación, así como para detectar signos de manipulación.
DocCheck:
FaceBlock:
FaceCheck:
DeviceCheck:
CrossLinks y RiskScore:
FaceCheck Liveness:
Tenemos la capacidad de entrecruzar múltiples datos para obtener nuevos conocimientos y patrones fraudulentos que no son detectables cuando se analiza una sola sesión de forma aislada, lo que significa que podemos agrupar verificaciones con puntos de datos similares. Esto nos ayuda a identificar a estafadores que podrían usar múltiples identidades falsas en diferentes ocasiones en nuestra red.
Esta es una propiedad que hemos desarrollado y ampliado. Desde hace mucho tiempo contamos con la capacidad de identificar un documento que aparece en múltiples ocasiones con el mismo cliente, o los mismos datos biométricos, dirección IP o características del dispositivo.
Con Industry CrossLinks, podemos cruzar entre clientes dentro de la misma vertical de la industria (por ejemplo, ver si el mismo estafador ha estado trabajando con nuestros clientes de servicios financieros); además, ya que operamos a nivel global, podemos detectar tendencias en evolución que un cliente que trabaja por su cuenta nunca sabría. Todo esto puede suceder sin que se comparta ninguna información de identificación personal entre los clientes.
Esto es efectivo porque los estafadores siempre intentarán reutilizar sus herramientas y tácticas en múltiples organizaciones: incluso cuando recurren al aprendizaje automático, la IA y los deepfakes, reutilizan credenciales, plantillas y rostros, de modo que nuestra propiedad Industry CrossLinks los detiene al instante.
CrossLinks en acción
Más información
Disponemos de numerosos recursos para que conozca mejor el fraude y sepa cómo proteger su empresa.
Visite nuestro Centro de información sobre el fraude aquí
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Veriff es una plataforma de identidad global que ayuda a las empresas a generar confianza en línea. Nuestra tecnología nativa de IA combina la automatización y la experiencia humana para verificar de forma rápida y precisa a usuarios de todo el mundo con una fricción mínima.
Nuestra infraestructura de confianza ayuda a las empresas a cumplir con las normas, prevenir el fraude, proteger a los usuarios y crecer a nivel mundial, lo que permite un Internet más seguro y transparente para todos.
Contribuciones
El equipo del Informe de Veriff sobre fraude de identidad 2026
Ira Bondar-Mucci
Líder de la plataforma de fraude
Papuna Abesadze
Analista de datos sénior
Chris Hooper
Director Global de Marketing Corporativo
Glo Vallejo
Diseñadora gráfica sénior
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